• In einer Zentralstelle für Sanktionsdurchsetzung wird die Vermögensermittlungs- und Sicherstellungskompetenzen von den Ländern auf den Bund übertragen. Über diese Zentralstelle wird die Sanktionsdurchsetzung insgesamt in Deutschland koordiniert.
• Mit einem Register für sanktionierte Personen und deren Vermögenswerte sind die Eigentumsverhältnisse beziehungsweise der wirtschaftlich Berechtigten besser nachvollziehbar.
• Basisdaten aus den Grundbüchern zu Eigentümer, Flurstück und Grundbuchblatt werden künftig in das Transparenzregister aufgenommen und den dort verzeichneten Vereinigungen zugeordnet.
• Eine zentrale Hinweisannahmestelle wird etabliert.
• Listungen der Vereinten Nationen (auf einen vorläufigen Zeitraum von bis zu fünf Tagen begrenzt) werden automatisch im Inland für anwendbar erklärt. So können zeitliche Lücken in der Anwendbarkeit verhindert werden.
• Barzahlungen beim Immobilienerwerb werden verboten, um Geldwäscherisiken im Immobiliensektor zu minimieren.

Die Eckpunkte des BMF sehen die folgenden drei Maßnahmen vor:

1. Kernkompetenzen unter einem Dach bündeln
2. Hoch qualifizierte Finanzermittlerinnen und Finanzermittler ausbilden
3. Digitalisierung und Vernetzung von Registern vorantreiben

Für die wirksame Bekämpfung der Finanzkriminalität werden die wichtigsten Kompetenzen unter dem Dach einer neuen Behörde gebündelt: der „Bundesoberbehörde zur Bekämpfung der Finanzkriminalität“ (BBF). Alle relevanten Funktionen und Kompetenzen werden darunter zusammengezogen:

• Ermittlungstätigkeit für große und komplexe Fälle von Finanzkriminalität (insbesondere auch internationale Geldwäsche)
• Operative Verantwortung für die Umsetzung von Sanktionen
• Analysetätigkeit für Verdachtsmeldungen
• Koordinierung der Aufsichtstätigkeit im Nichtfinanzsektor

Neues Bundesfinanzkriminalamt:

Ein neu geschaffenes Bundesfinanzkriminalamt soll gezielt komplexe Fälle von Finanzkriminalität aufklären und bündelt hierfür die erforderliche Expertise. Es verfolgt den „follow-the-money“-Ansatz, fokussiert also auf illegale Finanzströme. Es bietet darüber hinaus die nötige klare Struktur für eine effektive Durchsetzung von Sanktionen.

Schaffen einer effektiveren FIU:

Anfangspunkt zahlreicher Ermittlungen sind Verdachtsmeldungen, die bei der Financial Intelligence Unit (FIU) eingehen. Sie wird als zweite Säule unter dem Dach der Bundesbehörde zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (BBF) integriert und als unabhängige Analyseeinheit entsprechend den europäischen und internationalen Vorgaben fortgeführt. Durch gezieltere Steuerung und risikobasierte Ausrichtung soll die FIU zudem weiteres Effizienzpotential heben.

Neue Zentralstelle für Geldwäscheaufsicht

Neu geschaffen wird als dritte Säule eine Zentralstelle für Geldwäscheaufsicht. Sie koordiniert künftig die Aufsicht über den sehr breit aufgestellten Nichtfinanzsektor, der neben unterschiedlichsten Gewerbetreibenden zum Beispiel auch Veranstalter von Glücksspiel umfasst. Dabei ist das Ziel, die Zahl der Aufsichtsbehörden der Länder von derzeit über 300 zu reduzieren.

Darüber hinaus hat die Zentralstelle die Aufgabe, Leitlinien und Standards für eine risikobasierte Aufsicht aus einem Guss zu erarbeiten und soll der zukünftigen europäischen Geldwäscheaufsichtsbehörde AMLA als zentraler Ansprechpartner zu Fragen des Nichtfinanzsektors in Deutschland dienen.

Das Geldwäschegesetz selbst enthält keinen besonderen Hinweis zur Sachkunde des Geldwäsche-Beauftragten, wie dies etwa die MaComp für den Compliance-Beauftragten vorsehen. Das BaFin-Rundschreiben 1/2014 fordert aber die Sachkunde des Geldwäschebeauftragten und seines Stellvertreters.

In Übereinstimmung mit der Verwaltungspraxis der BaFin muss der Geldwäschebeauftragte die entsprechende Sachkunde im Hinblick auf die gesetzlichen Vorgaben zur Verhinderung der Geldwäsche und Finanzierung des Terrorismus besitzen.

Bei der Auswahl des passenden Seminar Geldwäsche Weiterbildung für Geldwäsche-Beauftragte und Compliance Officer empfehlen wir Ihnen unseren Aufgaben- und Pflichten-Check.

Online Schulungen Geldwäsche: Die Teilnehmer der Weiterbildung  Geldwäsche & Fraud erhalten

1. Leitfaden für die direkte Umsetzung des Anti- Geldwäsche- und Fraud- Systems
2. Muster-Leitfaden zur Erstellung und Fortschreibung einer Gefährdungsanalyse
3. 150-Punkte-Checkliste zur Vermeidung von Haftungsrisiken
4. Teilnehmerzertifikat: Fortbildungsbestätigung gemäß §27 PrüfbV sowie GwG als Nachweis für die Sachkunde

Risikomanagement § 4 GwG – Risikomanagementsystem Geldwäsche

Verpflichtete haben zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein wirksames Risikomanagementsystem Geldwäsche einzurichten. Dieses Risikomanagement-System umfasst

• eine Risikoanalyse nach §5 GwG sowie
• interne Sicherungsmaßnahmen nach §6 GwG.

Verantwortlich für das Risikomanagementsystem nach GwG sowie die Einhaltung der geldwäscherechtlichen Bestimmungen ist ein zu benennendes Mitglied der Leitungsebene. Die Risikoanalyse und internen Sicherungsmaßnahmen bedürfen der Genehmigung dieses Mitglieds.

Tools und Leitfäden zum Aufbau, Umsetzung und zur Dokumentation erhalten Sie mit den S+P Premium Seminaren zu Geldwäsche Weiterbildung. 

Online Schulungen Geldwäsche: Aktuelle Neuerungen – Neues Geldwäschegesetz

1. Woher bekommt der Geldwäsche-Beauftragte aktuelle gesetzliche und aufsichtsrechtliche Informationen?
2. Wie ermittelt man gegen eigene Mitarbeiter und Führungskräfte?
3. Wie werden Kunden bei verdächtigen Transaktionen behandelt?
4. Welche Identifizierungspflichten sind zu erfüllen?
5. Neue GwG-Anforderungen bei der auftretenden Person

.

Geldwäsche Weiterbildung: Richtiges Verhalten im Verdachtsfall – Organisation des Verdachtsmeldewesens

1. Organisatorische Ausgestaltung des Verdachtsmeldewesens durch den Geldwäschebeauftragten
2. Wann muss eine Verdachtsmeldung abgegeben werden?
3. Welche Unterlagen muss der Geldwäschebeauftragte der Verdachtsmeldung beilegen?
4. Wie kann die Prüfung der Zuverlässigkeit von Mitarbeitern umgesetzt werden?
5. Wie hat der Umgang mit nicht-zuverlässigen Mitarbeitern zu erfolgen?

1. Wie organisiert man die „Zentrale Stelle“ bzw. die Compliance-Funktion im eigenen Unternehmen?
2. Welche Schnittstellen müssen in der Praxis beachtet werden?
3. Welche Aufgaben, Rechte und Pflichten hat der Geldwäschebeauftragte?
4. Anforderungen des Gesetzgebers an die Garantenstellung des Geldwäschebeauftragten?
5. Welchen internen und externen Informationquellen kann man sich zur Begrenzung der Geldwäsche-Risiken bedienen?
6. Muss ein Kontroll- und Überwachungsplan erstellt werden? Welche Anforderungen gibt es an einen Überwachungsplan?
7. Welche Aufgaben, Rechte und Pflichten hat der Geldwäschebeauftragte?
8. 150 Punkte-Check: Maximale Prüfsicherheit für Ihr Unternehmen und in der Jahresabschlussprüfung

Risk-Assessment nach § 5 GwG – Monitoring, Dokumentation und Research prüfungssicher gestalten

1. Kompaktseminar für Geldwäschebeauftragte – Risikoanalyse nach § 5 GwG, Monitoring und Verdachtsmeldung – Fit für die Geldwäsche-Prüfung
2. Welche Maßnahmen muss die Risiko-/Gefährdungsanalyse zwingend erfüllen?
3. Welche Sorgfaltspflichten sind vom Geldwäsche-Beauftragten zu beachten?
4. Wann muss eine Verdachtsmeldung erstellt werden?
5. Was sollte bei Form und Inhalt der internen und externen Verdachtsmeldung beachtet werden?
6. Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte

Datenschutz – neue Anforderungen des § 11a GwG – Bußgeld- und Strafvorschriften für Geldwäsche-Beauftragte

In diesem Informationsblog Datenschutz § 11a GwG erhalten Sie aktuelle Informationen zu folgenden Themen:

• Zielkonflikt Datenschutzbeauftragter und Geldwäschebeauftragter
• Erhebung und Verarbeitung personenbezogener Daten
• Gibt es Einschränkungen bei der Identitätsprüfung nach § 11 Abs. 5 GwG
• Gruppenweit einheitliche Sicherungsmaßnahmen – länderspezifische Regelungen sind zu beachten
• Was ist bei der Videoidentifizierung unter Datenschutzgesichtspunkten zu beachten?
• Pflichten zur Berichtigung personenbezogener Daten
• Rechtsfolgen bei der Verletzung von Datenschutzpflichten durch den Geldwäsche-Beauftragten

Sichere Umsetzung der Datenschutz-Pflichten § 11a GwG mit unserem Seminar Datenschutz.

Geldwäscherisiko Immobilienbranche

In der Drucksache 19/2449 vom 04.06.2018 wurde im Deutschen Bundestag die Thematik Geldwäsche im Immobiliensektor näher diskutiert. Im S+P Informationsblog Geldwäsche im Immobiliensektor erhalten Sie folgende News für Ihre Geldwäsche Weiterbildung:

• Besondere Anfälligkeit der Immobilienbranche für Geldwäsche
• Geldwäsche-Beauftragte sind im Immobiliensektor eine Seltenheit
• Geldwäsche im Nicht-Finanzsektor wird auf bis zu 28.000 Verdachtsfälle pro Jahr geschätzt
• Geldumsatz bewegt sich im Immobiliensektor bei 238 Mrd. €
• Wichtige Aussagen der Bundesregierung zu Geldwäsche im Immobiliensektor
• Bei ca. 40 Prozent der im Immobiliensektor aktiven Geldwäsche-Gruppierungen  handelt es sich um russisch-eurasische oder italienische Strukturen.
• Mitglieder der `Ndrangheta tätigen Investitionen insbesondere im Gastronomiebereich, in der Hotellerie und in verschiedenen Handelsbranchen in Deutschland
• Im Jahr 2016 wurden in 147 OK-Ermittlungsverfahren Vermögenswerte in Höhe von annähernd 61 Mio. Euro durch den Staat vorläufig gesichert.
• Aufbau einer Geldwäscheaufsicht für Nicht-Finanzunternehmen -Personelle Ausstattung ist noch lückenhaft

EU-Liste Drittländer mit hohem Risiko

Drittländer mit hohem Risiko, die strategische Mängel aufweisen – Entwurf Delegierte Verordnung vom 13.2.2019 zur Ergänzung der Richtlinie (EU) 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates.

Im folgenden S+P Informationsblog EU-Liste Drittländer mit hohem Risiko erhalten Sie aktuelle News für Ihre Geldwäsche Weiterbildung zu:

• Risikobasierter Ansatz erfordert verschärfte Maßnahmen
• Risikobasierter Ansatz bei Drittländern
• Bewertung von Drittländern mit hohem Risiko – EU Richtlinie 2018/843
• Neue Methodik zur Ermittlung strategischer Mängel in Drittländern
• Konzept für die Bewertung von Drittländern mit hohem Risiko
• Prinzip Follow the money
• Liste mit Ländern als Drittländer mit hohem Risiko
• Zwei Wege können zur Einstufung eines Landes als „Drittland mit hohem Risiko“ führen
• Entwurf der EU-Liste mit Drittländern mit hohem Risiko
• Streichung eines Landes von der EU-Länderliste

Missachtung der verstärkten Sorgfaltspflichten kann zu hohen Bußgeldern für Geldwäsche-Beauftragte führen. Besuchen Sie auch unseren S+P Informationsblog Bußgelder gegen Geldwäschebeauftragte.

Schwerpunkte der Online Seminare Geldwäsche

1. Lösungen und Impulse aus der Praxis für die Praxis
2. Austausch und interaktive Gestaltung des Seminartages zwischen Referenten, Geldwäschebeauftragten und Mitarbeitern der Zentralen Stelle
3. Ihre Fragen und Probleme aus der Tagespraxis – Erfahrungsaustausch & Lösungen für die direkte Umsetzung im eigenen Unternehmen
4. Profitieren Sie vom praxisorientierten Know-How-Transfer zwischen den Teilnehmern und Referenten

Geldwäschegesetz 2017 – Das neue Geldwäschegesetz (GwG) wurde beschlossen. Der Deutsche Bundesrat stimmte am 02.06.2017 dem Gesetzesbeschluss der Bundesregierung vom 19. Mai 2017 mehrheitlich zu. Damit muss nun die Umsetzung der 4. EU-Geldwäscherichtlinie erfolgen.

Geldwäsche Weiterbildung: Transparenzregister §20 GwG

Meldepflichten für das Transparenzregister sicher erfüllen. Mit unserem Informationsblog erhalten Sie die wichtigsten Informationen zum Meldeumfang.